浦发银行 & TigerGraph

浦发银行: 利用TigerGraph图分析进行风险预测和欺诈识别等

实现成效

TigerGraph配合客户对典型知识图谱及图分析的场景,从技术平台搭建到业务方案的落地,双方的团队积极配合,互相交流,成功完成了技术验证,并在精准营销、欺诈识别、风险预测、管理决策等多个业务场景中证实了对于现有业务的价值提升。

客户面临的挑战

大数据时代背景下,大规模复杂多源异构数据整合分析成新挑战,利用普通关系型数据库分析,无法快速完成关联数据整合,快速发现数据之间的关联关系,因此需要使用到图数据库存储分析技术。

大规模复杂关系网络分析需要使用多种多样的图算法分析技术,分析挖掘图网络特征。同时图数据库助力将知识图谱分析技术更好的运用到精准营销、欺诈识别、风险预测、管理决策等多个业务场景。

基于图分析的可视化展现技术,使数据与数据之间的关系更加直观清晰,有利于直观的业务分析与决策判断。

基于TigerGraph图分析,成功升级风险识别和实时反欺诈等

浦发银⾏的企业风险传导、天眼⼦项⽬、团伙反欺诈风险识别等场景均可使⽤关系图谱对业务数据进⾏建模,并运⽤图分析挖掘技术发现数据中的关联关系,从而用于企业经营、决策。许多业务场景下,数据量巨大,业务规则也比较复杂,业务逻辑的实现依赖于底层图数据库的查询和算法性能。

使⽤TigerGraph为图数据库,选取个人客户交易数据,构建图模型结构,按照图模型数据结构全量导⼊图数据库,构建客户、账号、IP、设备间的交易网络异构图谱。交易图谱构建完成之后,进行实时查询、更新、指标加⼯以及标签传播、接近中⼼度、弱连同分量、三⻆计数等全图算法。

客户评价

在金融行业中,基于图数据库进行相关分析是一个重要的分析手段。例如,基于图数据库可将不同来源的各类数据关联整合在一起,构筑客户关系图谱、资金流转图谱等,有效地识别出团体欺诈、交易欺诈、身份造假等欺诈行为。此外,图数据库中的网络分析挖掘技术还可应用于行业风险预测、对客户的精准营销以及可视化展示等一些典型的领域。对我行的价值主要在于助力我行精准营销、欺诈识别、风险预测、管理决策等多个经营业务场景,在联机调用中实现快速高时效响应,提升整体数据运用水平。

选择TigerGraph,主要是希望完成多场景下的大规模复杂图数据库的存储整合、高时效的图计算分析以及清晰直观的图可视化展示。当前,使用TigerGraph可以以用户自定义的方式进行图创建与存储,基于GSQL和图算法能够对图中数据信息进行深度挖掘,同时可视化界面完成图直观的可视化分析展示,在一定程度上提升了数据价值的转化效率。

目前,TigerGraph已实现多类图算法技术,希望在未来能提供更多样的场景类图算法,实现多场景下高效的实时计算查询。同时,希望能与TigerGraph进行更多的沟通学习,提供更多基于场景案例的培训,从而提升建模分析人员的图分析能力与实际场景应用能力。

客户简介

上海浦东发展银行股份有限公司(简称:浦发银行)成立于1992年,至2020年9月末,公司总资产规模达7.67万亿元。目前,浦发银行已在境内外设立了41家一级分行、近1700家营业机构,其中境内分行覆盖内地所有省级行政区域,境外分行包括香港分行、新加坡分行和伦敦分行,拥有5.5万名员工,已架构起全国性、国际化商业银行的经营服务格局。近年来稳步推进集团化发展,已构建覆盖信托、基金、金融租赁、境外投行、村镇银行、货币经纪等多个业态的综合化经营格局。